浙商银行两分行合计被罚1850万元；建信消金董事

　　招商银行昆明分行因部门非现场监管统计数据取现实不符；违规收取受托领取划拨费；贷款办理不审慎等被云南金融监管局罚款260万元。

　　2月5日，金融壹账通（通知布告称，因为私家缘由，沈崇锋已辞任施行董事、首席 施行官及董事长。同时，公司董事会颁布发表，首席施行官及董事长，自2025年2月5日起生效。

　　此中，其因“小微企业划型不精确、信贷营业不规范运营、资产池营业未纳入同一授信办理、跨境贷款营业严沉违反审慎运营法则、贷款办理严沉违反审慎运营法则、贷款需求测算不到位、虚增存贷款、信用卡营业不审慎、单据营业商业布景审查不严、同业存款计入一般性存款、违规开立保函、未按对证押资产确权登记、委托贷款委托人不合规、员工非常行为办理不到位”被上海金融监管局责令更正，并惩罚款1680万元。

　　具体来看：华夏银行深圳分行因“违规开展不良资产让渡营业、内部节制无效性不脚、集团客户同一授信办理不到位、贷款营业办理不妥”被深圳金融监管局罚款560万元。

　　国度开辟银行分行因“未落实‘实贷实付’办理要求、贷款资金畅留账户问题凸起，贷款‘三查’不尽职，棚户区项目本钱金审核不到位”被沉庆金融监管局罚款130万元？。

　　1月24日，央行披露的《非银行领取机构严沉事项变动许可消息公示（截至2025年1月）》显示，同意上海富友领取办事股份无限公司次要股东上海富友金融办事集团股份无限公司持股比例由本来的52。7186%添加至61。0017%。

　　中国银行云南省分行因“未按公示的收费价目名录收费、未取小微企业分管应配合承担的安全费用、贷款办理不审慎、信用卡透支资金用处管控不力等”被云南金融监管局罚款355万元。

　　值得留意的是，1月27日，央行官网集中披露4张涉及银行的大额罚单：农业银行合计被罚没5160。54万元，光大银行合计被罚没1878。83万元，平易近生银行合计被罚没1804。57万元，恒丰银行合计被罚1060。68万元。

　　2月7日，金融监管局发布的《关于李建峰建信消费金融无限义务公司董事长任职资历的批复》显示，核准李建峰建信消费金融无限义务公司董事长的任职资历。

　　同时，浙商银行沉庆分行因“变相‘存贷挂钩’添加企业融资成本，贷款‘三查’不到位，绩效查核不合适监管要求、设置不合理存款查核要求，未将贴现营业纳入同一授信办理，员工行为办理不到位”被沉庆金融监管局罚款170万元。

　　景德镇农村贸易银行“部门非现场监管统计数据取现实不符、违规发放贷款、违规审批同意股权质押”被景德镇金融监管罚款110万元。

　　中国农业成长银行河南省分行因“集团客户同一授信施行不到位、固定资产贷款查询拜访不尽职、向不适格的告贷人发放贷款、未及时发觉贷款用于偏离本能机能定位的扶植范畴”被河南金融监管局罚款170万元。

　　披露消息显示，上述四家银行被罚均取反洗钱违规相关，例如涉及违反账户办理、未按照履行客户身份识别权利、取身份不明的客户进行买卖等多项违法行为。

　　云南寻甸农村贸易银行因“违规向关系人发放信用贷款；贷款办理不到位；信贷资产风险分类不精确等”被云南金融监管局罚没合计163。55035万元，此中罚款155万元，违法所得8。55035万元。